UEntender los impuestos para inmigrantes en EE. UU. es un paso esencial hacia la estabilidad financiera.
No hay forma de evitarlo: el sistema fiscal estadounidense es complejo. Cada contribuyente es responsable de presentar sus propios impuestos, así que cuanto más sepas, más confianza tendrás para hacerlo en abril.
Cumplir con tus obligaciones fiscales no solo te mantiene en regla, sino que también te permite beneficiarte de deducciones y créditos, lo que puede reducir tu factura fiscal.
Ya sea queseas un inmigrante presentando tus impuestos por primera vez o buscando optimizar tu reembolso, es clave conocer los tipos de impuestos en EE. UU., los requisitos más importantes y los recursos disponibles para ayudarte a manejar el proceso con seguridad.
Entendiendo tus Obligaciones Fiscales en EE. UU.
Los impuestos pueden ser confusos, incluso para quienes han vivido toda su vida en EE. UU.
Una encuesta nacional encontró que la mayoría de los estadounidenses están confundidos e insatisfechos con el código tributario federal. Para los inmigrantes, el proceso puede ser aún más desafiante, ya que los sistemas fiscales varían mucho entre países y las barreras lingüísticas pueden complicar aún más las cosas.
Sin embargo, ya seas ciudadano estadounidense o residente permanente legal, las reglas son las mismas: si vives y trabajas en EE. UU., debes cumplir con las leyes fiscales federales y, en muchos casos, estatales.
No cumplir con los requisitos puede acarrear consecuencias graves, como multas, cargos por intereses e incluso problemas legales. En algunos casos, no cumplir con los impuestos puede afectar tu estatus migratorio, incluyendo solicitudes de residencia permanente o ciudadanía.
Aunque el sistema parezca abrumador, entender lo básico es el primer paso para cumplir con tus responsabilidades fiscales y encontrar formas de reducir tu carga fiscal.
Las Leyes Fiscales en EE. UU. Pueden Diferir de tu País de Origen
En muchos países, los impuestos se descuentan automáticamente o son manejados por el gobierno.
Sin embargo, en EE. UU., las personas deben presentar sus propios impuestos, calcular cuánto deben y reclamar deducciones o créditos. Además, EE. UU. usa un sistema fiscal progresivo, donde quienes ganan más, pagan un mayor porcentaje—diferente a los sistemas con tasa fija de otros países.
Las Barreras Lingüísticas Pueden Complicar la Presentación
Los formularios fiscales y el lenguaje legal pueden ser complicados, especialmente para los inmigrantes que no están familiarizados con el lenguaje fiscal complejo en un segundo idioma.
Para ayudar, el IRS ofrece recursos multilingües, incluyendo guías en español, chino, vietnamita, entre otros idiomas. Incluye guías en español, chino, vietnamita y otros idiomas. Además, servicios gratuitos de preparación de impuestos, como el programa de Asistencia Voluntaria para la Declaración de Impuestos (VITA), ofrecen ayuda experta para que los inmigrantes puedan completar sus declaraciones de impuestos con precisión y puntualidad.
Conceptos Clave de Impuestos para Inmigrantes
Entender los conceptos clave puede ayudar a los inmigrantes a navegar el sistema fiscal de EE. UU. con confianza.
No necesitas ser un experto, pero conocer lo básico te ayudará a cumplir con tus obligaciones y a maximizar los beneficios. Si quieres profundizar en algún concepto, puedes consultar con un asesor fiscal.
Estatus de Residencia Fiscal
Tu estatus de residencia fiscal determina cómo se te aplican los impuestos en EE. UU.
El IRS clasifica a las personas como residentes extranjeros o no residentes extranjeros en función de la prueba de presencia sustancial. Los residentes extranjeros están sujetos a impuestos sobre sus ingresos globales, mientras que los no residentes extranjeros solo sobre los ingresos generados en EE. UU.
Incluso el IRS reconoce que este es un tema complejo, por lo que ha recopilado algunos ejemplos de residencia fiscal para ayudarle a comprender su situación.
Conocer su situación fiscal es crucial, ya que afecta su obligación tributaria y los requisitos de declaración. Si tiene dudas, un profesional en impuestos puede ayudarle a determinar la clasificación correcta.
Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN)
El ITIN es un número de identificación fiscal para quienes no son elegibles para un número de Seguro Social (SSN), incluidos ciertos inmigrantes y ciudadanos extranjeros.
Es necesario para declarar impuestos y puede ser obligatorio para reclamar ciertas deducciones o créditos fiscales. Si no tiene un SSN, aplicar para un ITIN le garantiza que podrá cumplir con sus obligaciones fiscales adecuadamente.
Estado Civil para la Declaración de Impuestos
Su estado civil para efectos de la declaración de impuestos determina cómo presenta su declaración e impacta directamente su tasa impositiva, deducciones y posibles reembolsos. Se basa principalmente en su estado civil y situación familiar. Los cinco estados civiles principales son:
- Soltero
- Casado declarando en conjunto
- Casado declarando por separado
- Cabeza de familia
- Viudo(a) calificado(a).
Elegir el estatus correcto es esencial, ya que afecta su obligación tributaria y su elegibilidad para ciertos créditos.
De hecho, algunos estados civiles ofrecen más ventajas que otros. Por ejemplo, “casado que presenta una declaración conjunta” suele ofrecer tasas impositivas más bajas y deducciones más altas que “casado que presenta una declaración por separado”.
Declaración de Impuestos
El sistema tributario de los EE. UU. es un sistema de presentación automática, en el que se espera que los contribuyentes preparen y presenten sus propias declaraciones.
La fecha límite para presentar la declaración de impuestos suele ser el 15 de abril, y no hacerlo puede generar multas o intereses.
Independientemente del método de declaración que elija (ya sea de forma independiente, a través de un programa informático o con asistencia profesional), asegurarse de que la información que presenta sea precisa puede ayudar a reducir retrasos o auditorías.
Deducciones y Créditos Fiscales
Tanto las deducciones fiscales como los créditos fiscales pueden ayudar a reducir su factura fiscal, pero funcionan de diferentes maneras.
Las deducciones reducen tus ingresos imponibles, mientras que los créditos reducen directamente tu obligación fiscal.
Las deducciones comunes incluyen los intereses de préstamos estudiantiles, los intereses hipotecarios y ciertos gastos comerciales.
Por otro lado, los créditos reducen directamente su obligación tributaria, lo que significa que disminuyen la cantidad de impuestos que debe pagar. Algunos ejemplos son el Crédito Tributario por Hijos y el Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo, que pueden generar ahorros significativos.
Para aprovechar estos beneficios, debe mantener registros financieros precisos, como todos sus recibos y documentos tributarios. No es obligatorio presentar los créditos y deducciones tributarias, pero si no lo hace, estaría pagando más de lo necesario en impuestos.
Reembolsos de Impuestos
Un reembolso de impuestos se recibe cuando ha pagado demasiados impuestos durante el año, ya sea mediante retenciones de su nómina o pagos estimados de impuestos.
Si el total que ya ha pagado supera su obligación tributaria real, el IRS le reembolsa la diferencia una vez que presenta su declaración. Los montos pueden variar según los ingresos, las deducciones y los créditos fiscales disponibles.
Muchos contribuyentes esperan recibir los reembolsos como un impulso financiero, pero pueden producirse retrasos debido a errores o información faltante. Garantizar una declaración precisa y optar por el depósito directo puede ayudar a agilizar el proceso.
Tipos de Impuestos en EE. UU.
El sistema tributario estadounidense no consiste en un único conjunto de impuestos, sino que se presenta en capas, con impuestos aplicados tanto a nivel federal como estatal.
Aunque todos pagan impuestos federales, las leyes tributarias estatales difieren considerablemente. Algunos estados tienen sus propios impuestos sobre la renta, mientras que otros dependen de los impuestos sobre las ventas o sobre la propiedad para recaudar ingresos.
En el nivel más alto, los impuestos estadounidenses se dividen en tres categorías principales: impuestos sobre lo que se gana, impuestos sobre lo que se compra e impuestos sobre lo que se posee.
Impuestos sobre lo que ganas
La mayoría de los trabajadores en EE. UU. pagan impuestos sobre la renta, que se aplican a sueldos, salarios y otras ganancias. Estos impuestos se destinan a programas federales y estatales. Y, en la mayoría de los casos, se retienen de cada nómina.
Estados Unidos cuenta con un sistema tributario progresivo en el que los niveles más altos de ingresos se gravan con tasas progresivamente más altas.
Además del impuesto sobre la renta, los trabajadores también pagan impuestos sobre la nómina, que financian el Seguro Social y Medicare. Estos se deducen automáticamente de los salarios según la Ley Federal de Contribuciones al Seguro Social (FICA). Existe un impuesto similar para los trabajadores autónomos, que contabiliza tanto la contribución del empleador como la del empleado.
Los impuestos sobre la renta de las inversiones y las ganancias de capital sobre otras ganancias se generan anualmente cuando se venden otros activos, como acciones o bienes raíces, con una ganancia.
Impuestos sobre lo que compras
En Estados Unidos, muchos productos y servicios se gravan en el punto de venta. Las tasas del impuesto sobre las ventas varían según el estado, y algunos gobiernos locales cobran impuestos adicionales a la tasa estatal.
A diferencia de los impuestos sobre la renta, que son progresivos, los impuestos sobre las ventas cobran el mismo porcentaje independientemente del nivel de ingresos.
Otros productos, como la gasolina, el alcohol y el tabaco, también pueden estar sujetos a impuestos especiales, que se incluyen en el precio de compra. Estos impuestos suelen destinarse a servicios públicos, como el transporte y los programas de salud. Si bien la gran mayoría de los consumidores no ven los impuestos especiales en el punto de venta, estos influyen en el precio total de ciertos bienes.
Impuestos Sobre lo que Posees
Ser propietario de una propiedad en EE. UU. también implica obligaciones fiscales adicionales. Los impuestos sobre la propiedad son impuestos que aplican los gobiernos locales sobre el valor catastral de bienes inmuebles, como su casa o terrenos de su propiedad.
En algunos casos, las personas también pueden estar sujetas a impuestos estatales, que gravan la transferencia de grandes herencias. Sin embargo, los impuestos estatales solo se aplican a patrimonios con un valor superior a una cantidad específica.
Recursos Fiscales para Inmigrantes
Navegar por el sistema tributario estadounidense puede ser un desafío, pero los inmigrantes no tienen que hacerlo solos.
Existen varios recursos disponibles para ayudarle a comprender las obligaciones tributarias, los requisitos de declaración y los posibles beneficios, como deducciones y créditos. Ya sea que necesite orientación fiscal general, asistencia gratuita con la declaración o apoyo profesional, estos recursos pueden ayudarle a que la temporada de impuestos sea más llevadera.
Servicio de Impuestos Internos (IRS)
El IRS es la agencia gubernamental oficial responsable de la recaudación y el cumplimiento de impuestos en Estados Unidos. Su sitio web ofrece abundante información, incluyendo guías tributarias, preguntas frecuentes y recursos multilingües para ayudar a los inmigrantes a comprender sus derechos y responsabilidades.
El IRS también ofrece herramientas gratuitas, como el Asistente Tributario Interactivo, que responde a preguntas tributarias comunes según la situación individual.
Asistencia voluntaria para la declaración de impuestos (VITA)
El programa VITA ofrece servicios gratuitos de preparación de impuestos para contribuyentes con ingresos bajos y moderados.
Los amables voluntarios, capacitados por el IRS, ayudan a las personas a completar sus declaraciones de impuestos con precisión y a reclamar todas las deducciones y créditos elegibles. Varias sucursales de VITA también ofrecen ayuda en diferentes idiomas.
Programa Fresh Start del IRS
El Programa de Fresh Start del IRS ofrece recursos para que quienes tienen deudas tributarias puedan liquidar sus impuestos vencidos sin enfrentar multas abrumadoras. Este programa ofrece acuerdos de pago a plazos, alivio de multas y otras soluciones para ayudar a los contribuyentes a saldar sus deudas pendientes.
Profesionales Fiscales
Aunque muchos inmigrantes optan por presentar sus impuestos ellos mismos, trabajar con un contador público certificado (CPA) o un agente registrado (EA) puede brindar tranquilidad. Estos profesionales conocen las complejas leyes tributarias y están capacitados para presentar correctamente sus impuestos, lo que permite maximizar los reembolsos y evitar errores y las consiguientes sanciones.
Navega los Impuestos en EE. UU. con Confianza
Comprender los impuestos para inmigrantes es esencial para la estabilidad financiera y el cumplimiento legal en EE. UU.
Con los recursos adecuados, como este artículo, la declaración de impuestos para inmigrantes no tiene por qué ser abrumadora. Al mantenerse informado y proactivo, puede cumplir con sus obligaciones tributarias, maximizar sus posibles reembolsos y construir un futuro financiero sólido en su nuevo hogar.
Administrar sus impuestos es solo un aspecto de construir estabilidad financiera en EE. UU. Cuando llegue el momento de apoyar a sus seres queridos en casa, confíe en uLink para transferencias de dinero rápidas y económicas con excelentes tipos de cambio y comisiones desde $0. Regístrese y guarde más de su dinero ganado con esfuerzo donde más importa.
